최근 미국 증시는 금리 인하 기대감과 기술주 주도 반등 흐름 속에서 저평가된 성장주에 다시 관심이 쏠리고 있습니다.
특히 인공지능(AI), 클라우드, 핀테크 등 미래산업과 직접 연결된 종목들은 실적과 혁신을 동시에 보여주며 투자자들의 레이더에 포착되고 있죠.
오늘은 AppLovin, Paycom, Nu Holdings 이 세 기업의 향후 전망과 산업 흐름, 그리고 투자 시사점을 단계별로 정리해드립니다.
AppLovin (NASDAQ: APP)
"AI가 광고 시장을 지배하는 시대의 주역"
🔸 어떤 회사인가요?
AppLovin은 모바일 광고 플랫폼 기업으로, 앱 개발자와 광고주를 연결해주는 AI 기반 광고 매칭 기술을 핵심 경쟁력으로 삼고 있습니다.
한때 자체 게임 개발까지 했지만, 최근엔 광고 기술에 집중하기 위해 게임 부문을 매각했습니다.
🔸 지금 무슨 일이?
- 2024년 이후 주가 급등: AI 기반 광고 타깃팅 시스템 ‘Axon 2.0’의 성능이 입증되며 시장의 기대를 뛰어넘는 실적 발표
- 매출 성장률 71% 기록, 이익률도 빠르게 회복
- AI 광고 시장의 선도주자로 재평가 받고 있음
🔸 투자 시사점
- 광고 시장은 AI 기반으로 재편 중, AppLovin은 이 흐름을 주도
- TikTok, Meta 등과는 다른 성장 곡선을 그릴 가능성
- 광고 기술주 중 가장 강한 모멘텀 보유
Paycom Software (NYSE: PAYC)
"사람이 아니라 시스템이 급여를 관리하는 시대"
🔸 어떤 회사인가요?
Paycom은 미국 중대형 기업을 대상으로 급여·인사·근태 관리 클라우드 시스템을 제공하는 소프트웨어 기업입니다.
대표적인 제품 ‘Beti’는 직원이 스스로 급여를 확인·수정할 수 있는 독자적 기능을 탑재하고 있습니다.
🔸 지금 무슨 일이?
- 2025년 1분기 실적: 시장 예상치를 웃도는 매출 5억 3050만 달러
- 인건비 절감·ESG 흐름과 맞물려 수요 증가
- 미국 고용 시장 회복이 HCM(Human Capital Management) 수요를 자극
🔸 투자 시사점
- SaaS 기반 구독 매출 → 안정적 수익 모델
- 기술 주도형 HR 산업의 구조적 성장 수혜
- 클라우드 기반 시스템 도입률 상승에 따라 글로벌 확장 여력도 충분
Nu Holdings (NYSE: NU)
"브라질 국민 절반이 쓰는 디지털 뱅크"
🔸 어떤 회사인가요?
Nu Holdings는 브라질을 기반으로 한 라틴아메리카 대표 디지털 은행입니다.
전통 금융기관의 불신 속에 출발해 **‘은행을 바꿔놓은 은행’**으로 불리며 성장 중입니다.
🔸 지금 무슨 일이?
- 브라질 성인 절반이 고객일 만큼 압도적 확장
- 멕시코, 콜롬비아 등 신규 시장 진출 지속
- 최근 분기 흑자 전환 성공, 수익 구조 개선
🔸 투자 시사점
- 신흥국 금융시장 디지털화의 선두주자
- 저비용·고효율 모델로 높은 고객 충성도 유지
- 단, 브라질 경제 불안·정치 변수에 따라 환율 리스크 상존
성장주는 변동성이 크지만, 산업 구조를 바꾸는 흐름에 올라탄 종목은 꾸준히 살아남습니다.
AppLovin은 AI 기술로 광고업계의 구조를 바꾸고, Paycom은 고용을 IT화하고, Nu는 은행을 다시 정의하고 있습니다.
단기 실적보다 ‘방향성’에 투자하는 시기, 바로 지금입니다.
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